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Qu'est-ce qu'un FIP ?

Un Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) est un Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR) dont l'actif est constitué, pour 70 % au moins, de titres financiers, parts de société à responsabilité limitée et avances en compte courant.

CARACTÉRISTIQUES PRINCIPALES
Zone géographique choisie par le fonds
  • 4 régions limitrophes françaises sélectionnées par la société de gestion
  • Maximum 50% du fonds alloué à une même région
Principaux critères des Sociétés éligibles
  • PME européennes
  • Chiffre d'affaires inférieur à 50M€ ou total de bilan inférieur à 43M€
  • Moins de 250 salariés

Les FIP constituent un outil de placement collectif permettant d’associer, des investisseurs désireux d’apporter leur contribution aux entreprises localisées dans une région en particulier.

Le règlement du FIP définit les objectifs économiques du fonds.

Les parts d'un FIP ne peuvent être détenues :

  • à plus de 20 % par un même investisseur ;
  • à plus de 10 % par un même investisseur personne morale de droit public ;
  • à plus de 30 % par des personnes morales de droit public prises ensemble.

DES SPÉCIFICITÉS À PRENDRE EN COMPTE

AVANTAGES INCONVENIENTS
Optimisation fiscale :
  • Une fiscalité attractive à l’entrée comme à la sortie, sous réserve d’un engagement de minimum 5 ans.
  • Réduction de l’impôt sur le revenu.
  • Exonération d’impôt sur les plus-values réalisées (hors prélévements sociaux).
Dynamisme :
  • Accompagnement de PME régionales.
  • Actif constitué de sociétés non cotées issues de tous secteurs.
Equilibre : placement de diversification original et de long terme.
Avantages fiscaux sous conditions :
  • Les avantages fiscaux dépendent notamment de la situation individuelle de chaque souscripteur et sont susceptibles d'être modifiés ultérieurement.
  • Les avantages fiscaux des FIP sont acquis en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de détention minimum de 5 ans, souvent supérieure.
  • Le rachat de vos parts est bloqué jusqu’au terme de la vie du fonds.
  • Un FIP présente un risque de perte en capital et constitue donc un investissement de diversification qui doit concerner une part limitée de votre patrimoine.

Principaux risques : les principaux risques des FIP sont un risque de perte en capital, un risque d’illiquidité, un risque de requalification fiscale. Il est important de lire attentivement les avertissements AMF ainsi que les DICI/Règlements et brochures des fonds disponibles sur le site.

Pour mieux vous accompagner dans vos placements et optimisation fiscale, Bourse Direct renforce son pôle Épargne avec l'acquisition de Arobas Finance.

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