Pour toute 1ère adhésion au e-PER Generali
avant le 31 décembre 2025,
avec un versement initial investi à
30% minimum sur un (ou des) support(s) d'investissement en unités de compte, non garanties en capital.
Le PER vous permet de préparer votre retraite tout en réduisant vos impôts pendant votre phase d’activité. Une fois à la retraite, vous récupérez votre épargne sous la forme d’un capital, d’une rente ou bien un mélange des deux.
Débloquez l'argent accumulé en capital et/ou sous forme de rente lorsque votre âge légal de départ à la retraite est atteint.
Épargnez à votre rythme tout en bénéficiant d'un avantage fiscal.
L'épargne accumulée est intégralement portable d’un produit à l’autre.
Gérez votre contrat librement ou en gestion retraite évolutive
Bon à savoir : Le Plan Épargne Retraite est un placement de très longue durée, sans possibilité de sortie en cours de vie du plan (sauf cas particuliers prévus par la réglementation), et présentant un risque de perte en capital.
Le Plan Epargne Retraite, vous permet d’épargner pendant votre vie active, puis vous récupérez votre épargne sous forme d’un capital ou d’une rente au moment de votre retraite.
Votre épargne est investie sur différents supports financiers (fonds euros, actions, obligations, ETF, Private Equity…) selon votre profil d’investisseur et vos objectifs.
Vous pouvez opter pour le mode de gestion qui vous correspond :
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Défiscalisez jusqu’à 10%* de vos revenus avec les versements volontaires déductibles.
*Jusqu’à 37 091€ si vous êtes salarié et 87 135€ si vous êtes travailleur non salarié selon législation en vigueur.
Bruno souhaite préparer sa retraite tout en réduisant son impôt sur le revenu.
Il décide donc avec l’accompagnement de son conseiller épargne, d’investir dans un PER. Il peut consacrer à cet investissement 10% de son revenu.
| Revenu net global déclaré | 90 000€ |
| Montant investi | 9 000 € |
| Taux Marginal d’Imposition (TMI) | 41% |
| Réduction d'impôt obtenue | 9 000€ x 41% = 3 690€ |
| Effort d’épargne réelle (après réduction d’impôt) |
5 310€ |
Après avoir bénéficié de l’économie d’impôt, Bruno n’aura mobilisé que 5310€ pour investir 9000€ sur son PER qui vont fructifier jusqu’à sa retraite.
Simulation fournie à titre indicatif. Non contractuelle. Fiscalité et PASS en vigueur au 01/01/2025.
Découvrez un contrat simple, flexible, et transparent pour préparer sereinement votre retraite.
D’autres frais existent et sont détaillés dans les documents contractuels du contrat du e-PER Generali proposé par Bourse Direct.
Vous avez déjà un PER ? Vous pouvez transférer votre contrat PER (ou PERP, PERCO, article83…). Nous vous accompagnons dans votre démarche et prenons en charge 100% de vos frais de transfert*.
*Dans la limite de 500€ par contrat et sur présentation à Bourse Direct d’un relevé de compte de votre ancien établissement sur lequel figure le montant de vos frais de transfert dans les 3 mois suivant le transfert. Le remboursement des frais de transfert interviendra dans un délai de 3 mois après réception des documents cités ci-dessus.
Toute personne physique majeure, résidente fiscale française et non retraitée : salariés, indépendants, professions libérales….
Depuis le 1er janvier 2024, un mineur ne peut plus adhérer à un PER (loi de finances 2024)
Les versements réalisés sur un PER sont déductibles de vos revenus imposables, dans certaines limites, ce qui réduit l’impôt à payer l’année du versement. À la sortie (retraite), le capital ou la rente est imposé, mais souvent à un taux plus faible. C’est donc un avantage fiscal différé.
Il existe des cas de déblocage anticipé prévu dans votre contrat comme par exemple l’achat de sa résidence principale, la fin de droit à l’assurance chômage, l’invalidité de l’adhérent, le décès de votre conjoint ou de votre partenaire de PACS…
Votre épargne retraite est agile et disponible. nTous les cas sont indiqués dans la notice d’information du contrat.
Le PER vise à valoriser son épargne en vue de sa retraite, en complément des régimes obligatoires tout offrant une réduction ses impôts sur les revenus pendant sa phase d’activité. L’assurance vie poursuit également un objectif de valorisation de l’épargne, tout en facilitant la transmission dans un cadre fiscal avantageux. Ces deux placements peuvent être complémentaires dans une stratégie patrimoniale.
En optant pour la gestion retraite, vous ne vous occupez plus de rien ! Sur les conseils de Generali Wealth Solutions, Generali Retraite arbitre pour vous sur les différents supports. L’épargne est progressivement sécurisée à l’approche de votre retraite. La sécurisation est plus ou moins rapide suivant le profil d’investisseur choisi (profil prudent, équilibré ou dynamique).
En plus de nos supports et de notre FAQ en ligne, nous pouvons également vous renseigner en direct dans l'une de nos agences, par téléphone ou par email selon vos préférences. Alors n'hésitez plus, on est là pour vous.
Notre service Epargne est à votre disposition au 01 56 88 40 44 durant les heures d’ouverture suivantes :
Du lundi au vendredi de 9h à 20h
Samedi : 11h à 15h
Document non contractuel à caractère publicitaire.
Le contrat e-PER Generali est un plan d'épargne retraite individuel prenant la forme d'un contrat collectif de retraite professionnelle supplémentaire, à adhésion individuelle et facultative, souscrit auprès de Generali Retraite, Fonds de retraite professionnelle supplémentaire régi par le Code des assurances dont le siège social est 2 rue Pillet-Will 75009 PARIS au capital de 213 541 820 euros - 880 265 418 RCS Paris n°ADEME FR232327_01NBYI. Société appartenant au Groupe Generali, immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.
Bourse Direct, Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 13 226 058,25 €. RCS Paris B 408 790 608. Siège social : 374, rue Saint-Honoré - 75001 Paris. Société agréée en qualité de prestataire de services d'investissement par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ("ACPR" - https://acpr.banque-france.fr), supervisée par l'Autorité des marchés financiers ("AMF" - www.amf-france.org) et courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le n°08044344 (www.orias.fr). Garantie financière et assurance de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L.512-6 et L.512-7 du Code des assurances.
Service réclamation : rubrique contact du site www.boursedirect.fr. Bourse Direct n'est liée par aucun contrat d'exclusivité avec un assureur et n’a aucun lien capitalistique avec l’assureur.
