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Lexique de l'Assurance Vie

Termes et expressions spécifiques utilisés dans les offres et contrats d'assurance vie

ACTION
Titre de capital émis par les sociétés par actions venant en qualité d'unité de compte du contrat d'assurance vie.
ADHÉRENT
Personne physique qui a signé le Bulletin d’adhésion lui permettant d’adhérer au contrat Bourse Direct Horizon conclu entre Generali Vie et Bourse Direct, choisi les caractéristiques de son adhésion et désigné le(s) Bénéficiaire(s) en cas de décès.
ARBITRAGE
Opération qui consiste à modifier la répartition de la valeur atteinte entre les différents supports d’investissement de l'adhésion.
ASSURÉ
Personne physique sur laquelle repose le risque garanti par l’Assureur. C’est son décès ou sa survie à un moment déterminé qui conditionne la prestation de l’Assureur.
ASSUREUR
Dans le cadre du contrat d’assurance vie Bourse Direct Horizon, l’assureur est Generali Vie.
ATTRIBUTION DES BÉNÉFICES
Part des produits redistribuée à l’Adhérent au titre de l’adhésion.
AVANCE
Opération par laquelle l’Assureur peut mettre à la disposition de l’Adhérent à la demande de ce dernier, une somme d’argent pour une durée déterminée moyennant le paiement d’intérêts.
BÉNÉFICIAIRE
Le bénéficiaire du contrat est obligatoirement l'Adhérent si celui-ci est vivant. En cas de décès de l’Adhérent, le(s) bénéficiaire(s) est la (les) personne(s) ou organisme(s) désigné(s) par l'Adhérent pour recevoir l'épargne constituée dans le cadre du contrat d’assurance vie.
DATE DE VALEUR
Date d’investissement sur les supports pour les versements, date de prise en compte des mouvements pour le rachat, l’arbitrage, le terme ou le décès. Elle constitue le point de départ des intérêts ou la date de référence pour la détermination des valeurs des supports en unités de compte.
FONDS CROISSANCE G CROISSANCE 2014
Engagements donnant lieu à la constitution d’une Provision de diversification. Ces engagements font l’objet d’un enregistrement comptable distinct des autres engagements de l’Assureur (comptabilité auxiliaire d’affectation). Les investissements sur ce fonds sont exprimés en euros (Provision mathématique) et en nombre de parts de Provision de diversification.
FONDS EN EUROS
Fonds à capital garanti, net de frais, géré par l’Assureur.
RACHAT
À la demande de l’Adhérent, versement de tout ou partie de la valeur atteinte de l’adhésion.
UNITÉS DE COMPTE
Supports d’investissement, autres que le(s) fonds en euros et le fonds croissance G Croissance 2014, qui composent les contrats d’assurance vie. Les supports en unités de compte sont principalement adossés aux actions, aux obligations et à l’immobilier. La valeur des supports en unités de compte est susceptible d’évoluer à la hausse ou à la baisse en fonction des fluctuations du marché. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.
VALEUR ATTEINTE
Dans un contrat en euros et/ou en unités de compte et/ou en engagements donnant lieu à la constitution d’une Provision de diversification, il s’agit de la valeur de l’adhésion à un moment donné.
VERSEMENTS LIBRES PROGRAMMES
Faculté de verser régulièrement sur son contrat d’assurance vie par simple prélèvement automatique sur son compte. La mise en place de versements programmés permet de se constituer un capital en douceur.
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