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Les prérequis avant d’investir en Bourse

Face aux faibles performances du livret A ou de l’assurance vie, de nombreux Français sont séduits par les rendements plus alléchants offerts par l’immobilier ou la bourse. Affichant une hausse de 9,26% sur l’année 2017, le CAC 40 s’est installé au-dessus du seuil symbolique des 5 000 points, de quoi séduire nombre d’épargnants en mal de rendement. Cependant, si l’investissement en actions peut se révéler juteux, tout jeune investisseur doit garder en tête que son capital investi n’y est pas garanti. Il convient à tout trader en herbe de disposer de certains prérequis avant d’effectuer son premier ordre en bourse.

Etablir son profil de risque et déterminer son niveau de connaissance

Avant même de disposer d’un portefeuille boursier, il convient de savoir précisément quelle somme vous souhaitez investir et combien êtes-vous prêt à perdre. Cette première question vous permettra de juger votre aversion au risque et ainsi de mieux calibrer vos prochains investissements. Ainsi, un profil prudent n’investira probablement pas sur des valeurs à fortes volatilités telles que les biotech. Un profil risqué n’investira pas l’intégralité de son capital sur une action de rendement telle que TOTAL.
Il est, en outre, recommandé de ne pas investir toute son épargne en bourse. Comme le dit le proverbe « on ne met pas tous ses œufs dans le même panier », il convient donc de diversifier ses placements.

Le profil de risque connu, il est important de faire le point sur son niveau de connaissance.

Etes-vous à l’aise avec le monde de la bourse ? Savez-vous quel type de portefeuille vous souhaitez ouvrir (PEA ou compte titres) ? Connaissez-vous les différents types d’ordres qu’il est possible d’effectuer ? Il est nécessaire d’avoir connaissance de ces éléments avant même de réaliser un investissement boursier. Cela vous permettra d’éviter de nombreuses déconvenues fréquentes chez les débutants.

Bien choisir son courtier

Votre profil de risque établi et votre niveau de connaissance suffisant, vous allez désormais choisir votre courtier en bourse. Si les tarifs affichés par les brokers doivent être scrupuleusement étudiés, il est important de ne pas prendre en considération uniquement ce critère. Ainsi, certains brokers sur internet affichent des frais particulièrement attractifs tout en multipliant les annonces tapageuses. Fuyez ces institutions qui, bien souvent, ne disposent pas des autorisations françaises pour exercer.

Orientez-vous vers un courtier agrémenté en France et dont les outils semblent également adaptés à votre profil. Un courtier relativement cher puisqu’offrant un grand nombre de services notamment en analyse graphique serait-il vraiment adapté à un petit porteur désireux de ne faire que quelques mouvements par an ? Afin de bien vous orienter, il peut ainsi être utile de consulter son entourage ou des comparateurs indépendants disponibles sur internet.

Cibler et lisser votre investissement

Vous venez d’ouvrir un compte-titres ou un PEA chez un courtier, vous allez désormais pouvoir effectuer vos premiers ordres en Bourse et vous allez devoir cibler vos prochaines acquisitions. Premier conseil : investissez dans ce que vous connaissez le mieux. Quel secteur vous est le plus familier ? Quelle société ? Quel indice ? La bourse n’est pas un jeu de hasard ni un casino. Plus une valeur vous sera familière, plus vos espérances de gains seront élevées. Il vous sera peut-être parfois difficile de résister aux tentations des valeurs volatiles à potentiel de rendement élevé. N’oubliez jamais que le rendement rémunère le risque pris et qu’un fort rendement est bien souvent synonyme d’un risque important.

Autre conseil, lisser votre investissement. Investir toute son épargne au même moment peut vous permettre d’investir au bon comme au mauvais moment. Pour éviter ce risque « d’entrée » sur une valeur, il est conseiller de lisser son investissement sur la valeur pendant plusieurs jours, semaines voire mois. Cela diminuera probablement vos espérances de gain mais limitera aussi vos potentielles pertes.

Pour conclure, l’investissement boursier est un formidable placement financier vous permettant de jouir bien souvent de rendements plus importants que ceux des placements traditionnels. Cependant, il ne faut jamais perdre de vue que le capital n’y est pas garanti et qu’il convient donc de bien étudier en amont de chaque placement pour éviter certaines désillusions.

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