RockFi et BlackRock s'associent pour placer les projets de vie au coeur de la gestion patrimoniale

RockFi, la fintech qui propose une nouvelle approche de la gestion privée, et BlackRock, le premier gestionnaire d'actifs mondial, annoncent leur collaboration autour de la construction d'allocation centrée sur les objectifs de vie des clients.

Dans le cadre de cette collaboration, BlackRock fournit à RockFi des vues macro et des portefeuilles modèles calibrés pour différents profils d'investisseurs en fonction de leurs objectifs de vie, à partir desquels RockFi sélectionne les fonds en architecture ouverte et construit les allocations adaptées.

Partir des objectifs et des projets de vie des investisseurs

A l'origine de cette méthode, la conviction portée par RockFi depuis sa création : alors que la gestion de patrimoine repose traditionnellement sur la question du profil de risque des investisseurs, RockFi choisit de s'adresser à ses clients en leur demandant d'abord ce qu'ils veulent accomplir, quels sont leurs objectifs et leurs projets.

C'est sur cette vision que RockFi a convaincu en deux ans plus de 1.000 clients : dirigeants d'entreprise, entrepreneurs, jeunes retraités, sportifs, artistes... Autant d'individus et de familles avec des projets de vie concrets, à court, moyen et long terme : financer un mariage, anticiper les frais de scolarité des enfants, générer un revenu complémentaire, transmettre un patrimoine ou encore préparer sa retraite, etc.

La collaboration entre RockFi et BlackRock s'inscrit dans le droit fil de cette approche.

Les vues macro et portefeuilles modèles de BlackRock

BlackRock fournit à RockFi des vues macro d'allocation (lecture des marchés à l'échelle mondiale, flux ETF, scénarios) et des portefeuilles modèles calibrés pour un certain nombre de profils d'investisseurs types. Il ne s'agit plus uniquement de sélectionner des fonds, mais de construire des portefeuilles cohérents et diversifiés, alignés sur un profil de risque et des objectifs financiers de long terme.

Ces portefeuilles modèles correspondent à différents niveaux de risque, horizons d'investissement et besoins. Chaque profil repose sur une combinaison d'actifs - ETF, fonds actifs et solutions alternatives - répartis par classes d'actifs, zones géographiques et thématiques. Ces allocations sont conçues par les équipes Multi-Asset Strategies & Solutions (MASS) et s'appuient sur les outils de gestion des risques d'Aladdin, la plateforme technologique de BlackRock. Elles évoluent dans le temps pour s'adapter aux conditions de marché et refléter les convictions d'investissement de BlackRock à l'échelle mondiale.

Pierre Marin, CEO de RockFi a déclaré : "La collaboration avec BlackRock permet à RockFi d'enrichir significativement sa méthodologie d'allocation. Nos conseillers disposent désormais des outils et modèles d'allocation adaptés pour construire, en toute indépendance, la solution la plus adaptée à chaque client. Avec pour boussole leurs objectifs de vie, avec leurs contraintes propres de risque et de liquidités, que RockFi place au coeur de l'accompagnement patrimonial de ses clients".

Bettina Mazzocchi, Responsable des Solutions Multi-Actifs EMEA chez BlackRock, a déclaré : "Investir ne veut pas dire anticiper les marchés, mais faire preuve de discipline et de constance, en cohérence avec ses objectifs de vie et les risques qu'on est prêt à prendre. Ce qui compte avant tout, c'est de définir un cap clair et de s'y tenir. Dans ce contexte, les portefeuilles modèles jouent un rôle de plus en plus important : ils confient les décisions d'allocation d'actifs à des experts de l'investissement, permettant ainsi aux particuliers et à leurs conseillers de se concentrer sur les orientations financières qui comptent le plus pour eux. Nous sommes heureux d'accompagner RockFi dans le développement de ces approches."

RockFi construit la recommandation finale, en architecture ouverte

Les vues de BlackRock constituent un cadre de référence à partir duquel RockFi bâtit sa recommandation finale.

RockFi sélectionne les fonds et construit les allocations en architecture ouverte, sans contrainte de distribution. Pour les marchés les plus liquides et efficients, RockFi sélectionne des ETF qui sont particulièrement adaptés. Pour les marchés moins profonds, elle mobilise des fonds de gestion active. À chaque situation, le conseiller RockFi est libre de construire une solution sur mesure, en cohérence avec les projets de vie de son client, les enveloppes disponibles et sa situation patrimoniale globale, afin de l'accompagner dans la durée.

Cette indépendance de sélection s'inscrit dans le modèle global de RockFi : une tarification fixe et transparente, sans commission sur les produits distribués, qui aligne le conseil à l'intérêt du client.

RockFi et BlackRock avaient notamment précédemment collaboré en décembre 2025 sur la publication Livre Blanc consacré aux ETF.