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Diversifiez vos investissements par une exposition au marché français

Société Générale propose aux investisseurs un nouveau produit : le Premium Rendement France 2018 sur l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points®.
Période de souscription(1): du 17 septembre au 16 novembre 2018 en compte-titres.
Pendant cette période le prix d’achat progressera selon un taux annuel de 0,5% pour atteindre la Valeur Nominale (100 EUR) le 16 novembre 2018.

  • Titre de créance de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance (l’investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori si les titres de créance sont revendus avant la date de remboursement final. Les risques associés à ce produit sont détaillés dans la brochure).
  • Éligibilité : compte titres ordinaire.
  • Durée d’investissement conseillée : 10 ans (hors cas de remboursement automatique anticipé).
  • Ce produit est une alternative à un placement dynamique risqué de type actions.
  • Produit émis par SG Issuer(2), véhicule d’émission dédié de droit luxembourgeois bénéficiant d’une garantie donnée par Société Générale de la formule et des sommes dues au titre du produit. L’investisseur est par conséquent soumis au risque de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de SG Issuer et de Société Générale.

(1)Cette période peut cesser à tout moment sans préavis.
(2)Filiale à 100% de Société Générale Bank & Trust S.A., elle-même filiale à 100% de Société Générale (Moody’s A1, Standard & Poor’s A). Notations en vigueur au moment de la rédaction de cette communication, qui ne sauraient ni être une garantie de solvabilité du Garant ni constituer un argument de souscription au produit. Les agences de notation peuvent les modifier à tout moment.

VIDÉO
DOCUMENTATION

VOUS SOUHAITEZ DIVERSIFIER VOS INVESTISSEMENTS PAR UNE EXPOSITION AU MARCHÉ ACTIONS FRANÇAIS ?

Avec « PREMIUM RENDEMENT FRANCE 2018 », votre investissement est indexé à l’échéance à la performance positive ou négative de l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points®.
Le remboursement du produit « PREMIUM RENDEMENT FRANCE 2018 » est conditionné à l’évolution de cet indice calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés par les actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire et constant de 50 points d’indice par an. En cas de baisse de l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® de plus de 50% à la date de constatation finale le 16 novembre 2028, l’investisseur subira une perte en capital à hauteur de l’intégralité de cette baisse. Afin de bénéficier d’un remboursement du capital en cas de baisse de l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® jusqu’à -50%, l’investisseur accepte de limiter ses gains en cas de forte hausse du marché action (Taux de Rendement Annuel brut maximum de 9,75%).

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

MÉCANISME DE REMBOURSEMENT DU PRODUIT

Mécanisme automatique de remboursement anticipé activable dès la première année :

À l’issue des années 1 à 9, à chaque date de constatation annuelle, si la performance de l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® est positive ou nulle depuis l’origine, un mécanisme de remboursement anticipé est activé et le produit s’arrête. L’investisseur reçoit(3) à la date de remboursement anticipé :

L’intégralité du capital initial

+

Un gain de 10% par année écoulée depuis l’origine.
(Le Taux de Rendement Annuel brut maximum est de 9,75%)

MÉCANISME DE REMBOURSEMENT À L’ÉCHÉANCE

À la date de constatation finale le 16 novembre 2028, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été automatiquement activé précédemment, on observe la performance de l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® depuis l’origine.

CAS FAVORABLE

si l’indice enregistre une performance positive ou nulle par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit(3) le 23 novembre 2028 :

L’intégralité du capital initial + un gain de 10% par année écoulée depuis l’origine, soit un gain de 100%. Le Taux de Rendement Annuel brut maximum est de 7,16%.

CAS MÉDIAN

si l’indice enregistre une performance négative mais supérieure ou égale à -50%, l’investisseur reçoit(3) le 23 novembre 2028 :

L’intégralité du capital initial.

CAS DÉFAVORABLE

si l’indice est en baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial, l’investisseur reçoit(3) le 23 novembre 2028 :
La Valeur Finale(4) de l’indice. Dans ce scénario, l’investisseur subit une perte en capital à l’échéance à hauteur de l’intégralité de la baisse enregistrée par l’Indice.

AVANTAGES

  • À l’issue des années 1 à 9, si à l’une des dates de constatation annuelle, la performance de l’indice est positive ou nulle depuis l’origine, le mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé. L’investisseur reçoit(3) alors l’intégralité du capital initial majorée d’un gain de 10% par année écoulée depuis l’origine.
  • À l’issue des 10 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été automatiquement activé précédemment et si la performance de l’indice est positive ou nulle depuis l’origine à la date de constatation finale, l’investisseur reçoit(3) l’intégralité du capital initial majorée d’un gain de 10% par année écoulée depuis l’origine, soit une valeur de remboursement de 200% du capital initial.
  • À l’échéance des 10 ans, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été automatiquement activé précédemment, le capital initial n’est exposé à un risque de perte que si l’indice a baissé à la date de constatation finale de plus de 50% depuis l’origine.

INCONVÉNIENTS

  • Le produit présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant du capital initialement investi. Dans le pire des scénarios, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur capital initialement investi. En cas de revente des titres de créance avant la date de remboursement final, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible, le prix pratiqué dépendant alors des paramètres de marché du jour. La perte en capital peut être partielle ou totale.
  • L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de 1 à 10 ans.
  • L’investisseur peut ne bénéficier que d’une hausse partielle de l’indice du fait du mécanisme de plafonnement des gains (soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 9,75%).
  • L’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® est calculé en réinvestissant les dividendes détachés par les actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire et constant de 50 points d’indice par an. Si les dividendes distribués sont inférieurs (respectivement supérieurs) au prélèvement forfaitaire, la performance de l’indice en sera pénalisée (respectivement améliorée) par rapport à un indice dividendes non réinvestis classique.
  • Sans tenir compte des dividendes réinvestis dans l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points®, l’impact de la méthode de prélèvement forfaitaire en points d’indice sur la performance est plus important en cas de baisse qu’en cas de hausse de l’indice.
  • L’investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit du Garant Société Générale (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) ou un éventuel défaut de l’Émetteur et du Garant (qui induit un risque sur le remboursement).
  • La performance du support « Premium Rendement France 2018 » à l’échéance est très sensible à une faible variation de l’indice autour du seuil de -50%.

EN DÉTAIL

La fiche synthétique
Code ISIN FR0013351038
Durée d’investissement 10 ans maximum avec une sortie potentielle à 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 et 10 ans selon l’évolution de l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points®
Seuil d’accès 100 €
Eligibilité Compte-titres ordinaire
La valeur nominale Elle correspond à la 1ère valeur liquidative constatée au démarrage du produit (en date de début de commercialisation). Elle est égale à 100 €.

Document d'Informations Clés

(3)Les Taux de Rendement Annuel Bruts ainsi que les gains ou pertes résultant de l’investissement sur ce produit s’entendent hors commissions de souscription ou frais d’entrée, de rachat, de réorientation d’épargne, de gestion liés, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables, et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’indice, des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.
(4)La Valeur Finale de l’indice à l’échéance est exprimée en pourcentage de sa valeur initiale.

Comment souscrire ?

Ces produits sont accessibles à l’achat comme à la vente sur la Bourse de Paris. Dans des conditions normales de marché et de fonctionnement informatique, Société Générale assurera la liquidité chaque jour de bourse de 9h05 à 17h30.

Vous êtes déjà client Bourse Direct ?
Depuis votre espace client, rendez-vous directement sur la fiche valeur du produit (Mnémo : PRF8S - ISIN : FR0013351038). Prenez connaissance des caractéristiques du produit, du DICI et souscrivez en quelques clics.

Vous ne détenez pas de compte Bourse Direct ?
Ouvrez votre compte directement en ligne en quelques minutes. Une fois votre compte ouvert, vous pourrez investir sur le produit en vous rendant directement sur sa fiche valeur.

Avant tout investissement dans Premium Rendement France 2018, vous devez faire votre propre analyse des risques relatifs à cet instrument financier d'un point de vue juridique, financier, fiscal et comptable, sans se fonder exclusivement sur les informations disponibles sur le site www.boursedirect.fr, en consultant si vous le jugez nécessaire, votre propre conseiller ou tout autre professionnel en matière juridique, financière, fiscale et comptable.

Bourse Direct, en tant que distributeur, percevra une commission fixe de Société Générale sur les encours investis dans le produit de rendement.

FACTEURS DE RISQUE

Avant tout investissement dans ce produit, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques.

Les facteurs de risques sont notamment :

Risque de crédit : les investisseurs prennent un risque de crédit final sur Société Générale en tant que garant de l’émetteur.
En conséquence, l’insolvabilité du garant peut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.
Risque de marché : le produit peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l’évolution du prix, du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi.
Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du produit, voire même rendre le produit totalement illiquide, ce qui peut rendre impossible la vente du produit et entraîner la perte totale ou partielle du montant investi.
Risque de perte en capital : le produit présente un risque de perte en capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarii, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.
Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur/du Garant : conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur/du Garant, l’investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses titres de créance en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d’extension) de la maturité de ses titres de créance.

DISPONIBILITE DU PROSPECTUS

Le produit décrit dans le présent document fait l’objet de Conditions Définitives d’Emission en date du 13/09/2018, se rattachant au prospectus de base en date du 27 juin 2018, approuvé par la CSSF, régulateur du Luxembourg, sous le n° de visa C-022253 et formant ensemble un prospectus conforme à la directive 2003/71/EC (Directive Prospectus) telle qu’amendée (incluant l’amendement fait par la Directive 2010/73/EU). Ce prospectus de base a fait l’objet d’un certificat d’approbation de la part de la CSSF et a été notifié à l’Autorité des Marchés Financiers. Le prospectus de base, les suppléments à ce prospectus de base, les Conditions Définitives d’Emission et le résumé du prospectus de base en langue locale, sont disponibles sur le site « prospectus. socgen.com », sur le site de la Bourse de Luxembourg (www.bourse.lu) ou peuvent être obtenus gratuitement auprès de Société Générale à l’adresse, 17 Cours Valmy, MARK/SLS/DIS/B2C, 92800 - Puteaux, sur simple demande. Le résumé du prospectus de base est disponible en langue française sur le site de l’AMF (www.amf-france.org). Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique « facteurs de risques » du prospectus du produit et aux Conditions Définitives d’Emission avant tout investissement dans le produit.

AVERTISSEMENT

Restrictions générales de vente : il appartient à chaque investisseur de s’assurer qu’il est autorisé à souscrire ou à investir dans ce produit.

Information sur les commissions, rémunérations payées à des tiers ou perçues de tiers : si, conformément à la législation et la réglementation applicables, une personne (la « Personne Intéressée ») est tenue d’informer les investisseurs potentiels du produit de toute rémunération ou commission que Société Générale et/ou l’Émetteur paye à ou reçoit de cette Personne Intéressée, cette dernière sera seule responsable du respect des obligations légales et réglementaires en la matière.

Caractère promotionnel de ce document : le présent document est un document à caractère promotionnel et non de nature réglementaire.

Garant de la formule et des sommes dues : le produit bénéficie d’une garantie de Société Générale (ci-dessous le « Garant»). Le paiement à la date convenue de toute somme due par le débiteur principal au titre du produit est garanti par le Garant, selon les termes et conditions prévus par un acte de garantie disponible auprès de Société Générale sur simple demande. En conséquence, l’investisseur supporte un risque de crédit sur le Garant. Performances sur la base de performances brutes : Les gains éventuels peuvent être réduits par l’effet de commissions, redevances, impôts ou autres charges supportées par l’investisseur.

Rachat par Société Générale ou dénouement anticipé du produit : Seule Société Générale s’est engagée à assurer un marché secondaire sur le produit. Société Générale s’est expressément engagée à racheter, dénouer ou proposer des prix pour le produit en cours de vie de ce dernier. L’exécution de cet engagement dépendra (i) des conditions générales de marché et (ii) des conditions de liquidité du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et, le cas échéant, des autres opérations de couverture conclues. Le prix du produit (en particulier la fourchette de prix achat/vente que Société Générale peut proposer, à tout moment, pour le rachat ou le dénouement du produit) tiendra compte notamment des coûts de couverture et/ou de débouclement de la position de Société Générale liés à ce rachat. Société Générale et/ou ses filiales ne sont aucunement responsables de telles conséquences et de leur impact sur les transactions liées au produit ou sur tout investissement dans le produit.

Rachat par Société Générale ou dénouement anticipé du produit : seule Société Générale s’est engagée à assurer un marché secondaire sur le produit. Société Générale s’est expressément engagée à racheter, dénouer ou proposer des prix pour le produit en cours de vie de ce dernier. L’exécution de cet engagement dépendra (i) des conditions générales de marché et (ii) des conditions de liquidité du (ou des) instrument(s) sous-jacent(s) et, le cas échéant, des autres opérations de couverture conclues. Le prix du produit (en particulier la fourchette de prix achat/vente que Société Générale peut proposer, à tout moment, pour le rachat ou le dénouement du produit) tiendra compte notamment des coûts de couverture et/ou de débouclement de la position de Société Générale liés à ce rachat. Société Générale et/ou ses filiales ne sont aucunement responsables de telles conséquences et de leur impact sur les transactions liées au produit ou sur tout investissement dans le produit.

Restrictions permanentes de vente aux Etats-Unis d’Amérique : les Titres n’ont pas fait l’objet d’un enregistrement en vertu de la Loi Américaine sur les Valeurs Mobilières de 1933 (U.S. Securities Act of 1933) et ne pourront être offerts, vendus, nantis ou autrement transférés sauf dans le cadre d’une transaction en dehors des États-Unis (“offshore transaction”, tel que définie par la Regulation S) à ou pour le compte d’un Cessionnaire Autorisé. Un « Cessionnaire Autorisé » signifie toute personne qui (a) n’est pas une U.S. Person telle que définie à la Règle 902(k)(1) de la Regulation S ; et (b) qui n’est pas une personne entrant dans la définition d’une U.S. Person pour les besoins du U.S. Commodity Exchange Act (CEA) ou toute règle de l’U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC Rule), recommandation ou instruction proposée ou émise en vertu du CEA (afin de lever toute ambiguïté, une personne qui n’est pas une «personne ressortissante des États-Unis» (“Non-United States person”) définie au titre de la Règle CFTC 4.7(a)(1)(iv), à l’exclusion, pour les besoins de cette sous-section (D), de l’exception faite au profit des personnes éligibles qualifiées qui ne sont pas des «personnes ressortissantes des États- Unis» (« Non-United States persons » ), sera considérée comme une U.S. Person. Les Titres ne sont disponibles et ne peuvent être la propriété véritable (be beneficially owned), à tous moments, que de Cessionnaires Autorisés. Lors de l’acquisition d’un Titre, chaque acquéreur sera réputé être tenu aux engagements et aux déclarations contenus dans le prospectus de base.

Agrément : Société Générale est un établissement de crédit (banque) français agréé et supervisé par la Banque Centrale Européenne (BCE) et l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et soumis à la règlementation de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Avertissement relatif à l’Indice : l’Indice mentionné dans le présent document (l’« Indice ») n’est ni parrainé, ni approuvé ni vendu par Société Générale. Société Générale n’assumera aucune responsabilité à ce titre.

Avertissement de l’indice SBF Top 80 EW Decrement 50 Points® : Euronext Paris S.A. ne se porte garant, n’approuve, ou n’est concernée en aucune manière par l’émission et l’offre du produit. Euronext Paris S.A. ne sera pas tenue responsable vis à vis des tiers en cas d’inexactitude des données sur lesquelles est basé l’Indice, de faute, d’erreur ou d’omission concernant le calcul ou la diffusion de l’Indice, où au titre de son utilisation dans le cadre de la présente émission et de la présente offre. « SBF® » est une marque déposée par Euronext Paris SA, filiale d’Euronext N.V..

Disponibilité du document d’informations clés : la dernière version du document d’informations clés relatif à ce produit peut être consultée et téléchargée à l’adresse http://kid.sgmarkets.com.

Ce document a été communiqué à l’AMF conformément à l’article 212-28 de son Règlement Général.