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Entretien avec Thomas Hébrard, PDG et fondateur d'U'Wine

| Boursier | 124 | Aucun vote sur cette news

Un rendement de 5 à 8% nets par an grâce au placement en Grands Crus

Entretien avec Thomas Hébrard, PDG et fondateur d'U'Wine

Boursier.com : Que propose U'Wine aux épargnants souhaitant se diversifier dans le vin ?

U'Wine propose tout d'abord une offre de Mandat pour acheter pour le compte de l'investisseur des Grands Crus en Primeur, gérer sa cave (stockage, transport, assurances), lui livrer ou vendre son vin à maturité. Le client choisit son profil de cave et nous lui permettons d'accéder aux meilleurs Grands Crus à fort potentiel. Le montant minimal d'investissement est de 20.000 Euros, répartis sur 1 ou 2 millésimes (2 x 10.000 euros. Nos frais de gestion sont de 2% à 0,5% par an, à ajouter aux frais logistiques de 1,10 Euro par bouteille par an (transport, assurance, stockage). L'objectif de rendement est de 5% à 8% nets par an sur une durée d'investissement de 5 à 7 ans. Au bout de 6 ans avec les profits générés, le client peut reconstituer ta cave avec le nouveau millésime et prendre ses plus-values en liquide (bouteilles) ou en liquide (cash) U'Wine propose également une deuxième offre: U'Wine Grands Crus, offre de Private Equity, éligible à la réduction d'impôts (18% pour l'impôt sur le revenu) et au remploi d'apport-cession. U'Wine Grands Crus est une société de négoce, filiale de U'Wine, qui achète en Primeurs également, stocke et vend des Grands Crus à haute valeur ajoutée avec pour objectif de dégager une marge 5 à 6 ans après l'achat. La société réalise chaque année des levées de fonds pour créer son stock de Grands Crus. L'investissement minimum est de 11.000 Euros et l'objectif de rendement est de 5%-8% par an sur une durée d'investissement de 7 ans..
T.H.

Boursier.com : Qu'est-ce qui distingue U'Wine des autres acteurs de placement en vins?

Nous ne sommes pas un simple modèle assimilable à une société de gestion d'actifs. Nous valorisons les domaines et leurs vins et devons avoir une distribution à terme maitrisée. Une bouteille doit être bue. Il ne faut pas l'oublier ! U'Wine s'identifie d'ailleurs comme une maison de négoce de nouvelle génération, qui accompagne les amateurs de vins du monde entier dans la constitution et la réussite de leur cave. Nous bénéficions d'un accès privilégié aux meilleurs Grands Crus Classés de Bordeaux, de Bourgogne, d'Italie, de Californie... Plus globalement nous cherchons pour nos clients les 1% desplus beaux terroirs . Cette sélection drastique combinée avec un achat en Primeur /Allocation, permet de sécuriser l'investissement et de capter la valorisation naturelle du vin dés le départ. Enfin, concernant U'Wine Grands Crus, nous avons réussi à apporter de la liquidité sur les titres via un rachat d'actions par réduction de capital, limitant ainsi le risque à la liquidité des actifs (idem mandat)
T.H.

Boursier.com : Est-il suffisant pour être sûr de l'appréciation des Crus comme le propose votre modèle ?

Et non. Ce modèle " 1% des meilleurs vins + achat primeurs " permet de faire 80% de l'investissement. Mais la clef de la réussite réside dans notre capacité à écouler les bouteilles sur un marché de distribution directement auprès des consommateurs finaux. Pour atteindre ces 20% restants, j'alloue aujourd'hui 60% de mon budget. Et ce n'est qu'un début. Nos efforts sont concentrés pour le moment sur notre développement en Chine, qui constitue l'un des marchés clés pour la consommation de Grands Crus. Nous avons ainsi conclu un partenariat avec l'un des leaders des spiritueux chinois, avec pour objectif d'être présent progressivement à partir de 2020 dans 17.000 points de vente en Chine. Nous avons également noué un partenariat avec la plus grande école de vins en Chine qui comprend des promotions chaque année de 170.000 étudiants dont la moitié sont des actifs qui font des cours du soir par passion. Vous imaginez notre potentiel... Il faut structurer la force de vente et le back-office pour répondre à cette demande.
T.H.

Boursier.com : Quelle garantie de solidité donnez-vous aux investisseurs ?

Le fait d'être doublement agréé par l'AMF, pour la partie " Mandat de Gestion " et pour la partie " Private Equity ", constitue un premier niveau de protection pour le client. Ceci nous a permis d'être référencé auprès de banques privées, family offices et des conseillers en gestion de patrimoine. Nous sommes ainsi distribués par la Société Générale Private Banking, Natixis Wealth Management (ex Banque 1818) et par des banques locales dans le Sud Ouest. Enfin, et c'est finalement le plus sécurisant, un audit KPMG est réalisé chaque année dans nos stocks et certifie que chaque bouteille appartient bien à un seul client. Si la société venait à faire faillite, les investisseurs demeurent propriétaires de leurs bouteilles conservées à Bordeaux ainsi qu'au Port franc de Genève. (permettant un achat en franchise de TVA). Dernier point, les activités historiques de U'Wine sont rentables et nos prises de commandes sont en croissance de 110% sur cette année. Nos fonds propres et trésoreries libres sont très bons et je suis très bien entouré pour gérer notre croissance.
T.H.

Boursier.com : Votre modèle mise donc sur la détention de longue durée, l'investissement régulier et la diversification des Crus. Un peu comme les bonnes recettes de l'investissement en Bourse...

Absolument mais également sur la sécurisation de l'investissement dès l'achat! J'ajoute que notre philosophie est aux antipodes de la spéculation que peuvent attiser certains acteurs du vin. Nous créons de la valeur en achetant les vins en Primeurs, en les conservant plusieurs années durant lesquelles les bouteilles se valorisent de façon naturelle, puis en les revendant dans le circuit " Retail " avec une plus-value. Notre cycle cherche à rester sain puisqu'à terme toutes les bouteilles sont bues ! Nous ne revendons pas les bouteilles à court terme à un autre investisseur. Nous sommes donc l'antithèse de la spéculation ! Ce qui tire notre marché et donc la valeur des bouteilles, c'est bien la mondialisation et ses effets bénéfiques. L'enrichissement de pans entiers de la population dans de nombreux pays va de pair avec l'intégration du vin comme bien social et comme habitude de consommation.
T.H.

Boursier.com : Quelle performance attendre ?

Nos performances brutes moyennes réalisées à date sont de 55%, tous millésimes confondus. Dans un marché actuel qui n'a pas de valorisation de place, notre modèle " Retail " permet une surperformance de 38% par rapport à une revente sur le marché professionnel du vin Nous constatons qu'à partir de la 5ème année de détention, nos portefeuilles latents et réalisés superforment en moyenne de 9% par an le Liv-Ex Fine Wine 100,l'un des indices de référence du marchéprofessionnel des Grands Crus. Par millésime, nos performances clients vont de 1% nettes annuelles pour le millésime 2011 (40% revendus sur une durée d'investissement de 7 ans) à 24,4% nettes annuelles pour le millésime 2008 (100% revendus sur une durée d'investissement de 5 ans). Des performances très hétérogènes, des histoires par millésime différentes, d'où la nécessité de diversifier chaque année sur les millésimes Tous les mois les valorisations sont mises à jour et le client connait la valeur de sa cave en permanence grâce à notre application mobile.
T.H.
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Les informations et conseils rédigés par la rédaction de Boursier.com sont réalisés à partir des meilleures sources, même si la société Boursier.com ne peut en garantir l'exhaustivité ni la fiabilité. Ces contenus n'ont aucune valeur contractuelle et ne constituent en aucun cas une offre de vente ou une sollicitation d'achat de valeurs mobilières ou d'instruments financiers. La responsabilité de la société Boursier.com et/ou de ses dirigeants et salariés ne saurait être engagée en cas d'erreur, d'omission ou d'investissement inopportun.

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