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Russie: la banque centrale sauve une deuxième banque en moins d'un mois

| AFP | 151 | Aucun vote sur cette news
La présidente de la banque centrale russe, Elvira Nabiullina, à Saint Pétersbourg lors d'un forum économique international, le 1er juin 2017
La présidente de la banque centrale russe, Elvira Nabiullina, à Saint Pétersbourg lors d'un forum économique international, le 1er juin 2017 ( Olga MALTSEVA / AFP/Archives )

La banque centrale de Russie a annoncé jeudi prendre le contrôle de la huitième banque russe, Binbank, moins d'un mois après avoir procédé au sauvetage d'un autre établissement majeur pour éviter un effet domino dans le secteur.

Les chutes successives d'Otkrytié fin août et de Binbank désormais mettent en relief les failles persistantes du système financier russe près de trois ans après la crise monétaire causée par le plongeon des cours du pétrole et les sanctions occidentales liées à l'Ukraine.

Elles marquent aussi la disparition soudaine de deux des cinq premières banques privées russes dans un secteur financier déjà dominé par des mastodontes publics que l'Etat a soutenus pendant la crise.

Dans un communiqué, la Banque de Russie annonce des mesures destinées au "renforcement de la stabilité financière" de Binbank, prévoyant "la participation (de la banque centrale) en qualité d'investisseur principal avec l'utilisation des moyens du Fonds de consolidation du secteur bancaire".

Ce mécanisme a été créé récemment pour redresser, via une entrée directe au capital, les banques en difficultés trop grosses pour être placées en faillite sans risque d'effet domino dans le système financier et l'économie.

Il a été inauguré fin août avec la prise de contrôle d'Otkrytié (également huitième banque russe au moment de son sauvetage), un renflouement sans précédent représentant plusieurs milliards d'euros.

Binbank (B&N Bank en anglais), huitième banque russe par les actifs selon la banque centrale, compte plus de 400 agences et 4,7 millions de clients particuliers.

Ses propriétaires, la famille de l'homme d'affaires Mikhaïl Goutseriev, avaient contacté eux-même la banque centrale pour demander un renflouement par fonds publics. Ils avaient invoqué mercredi la situation "bien plus grave que prévu" de deux concurrents en difficultés que Binbank avait rachetés.

Il s'agit notamment de Rost, dont les autorités avaient confié le redressement à Binbank et qui va finalement passer aussi sous contrôle du fonds de consolidation bancaire.

- 'Assainissement' -

La banque centrale a précisé avoir mis en place une administration provisoire à la tête de Binbank, mais son redressement se fera "en coopération avec les propriétaires et dirigeants" actuels, "ce qui permettra d'assurer la continuité de son fonctionnement", a-t-elle insisté.

Sur la chaîne publique Rossia 24, l'un des principaux actionnaires du groupe Mikhaïl Chichkhanov, a estimé qu'il s'agissait d'un "assainissement" plutôt qu'un "sauvetage", qui devrait durer "de trois à six-huit mois".

"Le principal objectif, c'est que la banque continue de fonctionner", a-t-il insisté.

Dans un communiqué, le directeur général de la banque Evguéni Davydovitch a assuré les clients qu'il n'y avait "aucune nécessité de retirer les dépôts", pour éviter une fuite massive de nature à fragiliser davantage le bilan de l'entreprise.

La Banque de Russie n'a pas hésité ces dernières années à fermer plusieurs centaines d'établissements pour assainir le secteur mais se trouve face à un choix plus difficile quand il s'agit d'acteurs clés du système.

La récession qui a frappé la Russie en 2015 et 2016 a empêché de nombreux emprunteurs de rembourser les crédits accordés généreusement lors des années de croissance économique.

Dans ce contexte, certaines banques privées comme Binbank et Otkrytié se sont montrées gourmandes dans leurs acquisitions, reprenant des concurrents eux-mêmes en difficultés pour tenter de concurrencer les géants publics du secteur que l'État a soutenu financièrement pendant la crise.

Lors d'un discours prononcé mi-septembre, la présidente de la banque centrale Elvira Nabioullina a expliqué la chute d'Otkrytié par "un modèle d'entreprise trop risqué basé sur une expansion permanente et des grosses opérations risquées".

Selon elle, sa prise de contrôle a permis de limiter les effets de ses difficultés sur le système financier: "Il n'y a pas de retraits de fonds des autres banques et la hausse des taux obligataires constatée a été faible (...) sans présenter de risques systémiques".

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