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La valeur du jour en Europe - HSBC : le principal ratio de solvabilité recule plus que prévu

| AOF | 271 | Aucun vote sur cette news
La valeur du jour en Europe - HSBC : le principal ratio de solvabilité recule plus que prévu
Credits  ShutterStock.com


L'action HSBC recule de 3,52% à 483,95 pence et échoue en queue de l’indice FTSE 100, la banque sino-britannique ayant dévoilé un ratio de fonds propres durs plus faible que prévu. En conséquence – mauvaise nouvelle pour les actionnaires – de nouveaux rachats d'actions en 2022 sont peu probables à ce stade. La concurrente de BNP Paribas a pourtant dévoilé une performance meilleure qu'attendu au premier trimestre. Sur cette période, le bénéfice imposable du groupe a cependant chuté de 28% à 4,17 milliards de dollars (3,9 milliards d'euros).

En données ajustées, cet indicateur servant de référence aux analystes a reculé de 25% à 4,7 milliards de dollars, mais il a dépassé de 5% les attentes.

HSBC a enregistré des provisions pour créances douteuses pour 642 millions de dollars alors qu'elle avait enregistré un solde favorable de 420 millions au premier trimestre 2021. Cette évolution reflète " les impacts économiques directs et indirects de la guerre Russie-Ukraine et des pressions inflationnistes sur les perspectives économiques ".

Dans le détail, la banque a enregistré 250 millions de charges liées à la Russie et 160 millions de charges liées aux difficulté de l'immobilier commercial en Chine. D'importants promoteurs, dont Evergrande, sont en difficulté dans ce pays.

Pour autant, elle s'attend toujours à ce que les créances douteuses se normalisent vers 30 points de base des encours de crédit à la clientèle en 2022.

Les revenus d'HSBC ont, pour leur part, reculé de 3% à 12,55 milliards de dollars, pénalisés par la chute de 16% des commissions à 5,55 milliards de dollars.

Le ratio de fonds propres durs déçoit

La banque sino-britannique a affiché un ratio de fonds propres durs (CET 1) de 14,1%, en retrait de 1,7 point sur le trimestre et inférieur de 90 points de base au consensus. Elle a cependant prévenu qu'il pourrait tomber sous son objectif de moyen terme de 14%/14,5% cette année. La cession de la banque de détail en France rabotera ce ratio de 35 points de base au second semestre.

HSBC a mis en cause " la volatilité des capitaux propres provenant des instruments financiers détenus en tant que couvertures économiques des revenus nets d'intérêts ".

Dans ce contexte, de nouveaux rachats d'actions en 2022 sont peu probables à ce stade au-delà du milliard de dollars d annoncé en février.

Enfin, l'établissement financier prévoit toujours d'atteindre une rentabilité des fonds propres tangibles d'au moins 10% en 2023.

source : AOF

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